資産形成・運用– category –

SNSや職場で「NISAを始めた」「毎月積み立てている」という話を聞き、自分も投資を始めるべきか迷っている20代は多いでしょう。 しかし、いざ始める際に悩みがちなポイントが、貯金と投資の割合です。特に20代は、収入がまだ大きくない一方で、近い将来に...

退職金や相続、不動産売却などで急に1億円が手元に入ると「とりあえず銀行に置いておけばいいのか」「運用した方がいいのか」と迷う人は少なくありません。 1億円があれば、もうお金に困らないように感じるかもしれません。しかし、預け先や管理方法を間違...

NISAのつみたて投資枠と成長投資枠には、投資できる商品や年間で投資できる金額などの違いがあります。違いを理解しないままNISAを始めると、自分に合わない投資枠で運用してしまう可能性があります。また、2つの枠はどちらか一方しか使用できないわけでは...

NISAの評判を調べるなかで、「デメリットしかない」といった意見を見かけることもあり、本当に始めるべきか迷っている方もいるでしょう。結論から言えば、NISAそのものに大きな問題があるわけではありません。しかし、制度の内容を理解しなければ、損をす...

「NISAのつみたて投資枠は貯金の代わりになるのか」と疑問に感じている方は少なくありません。結論から言えば、NISAを貯金代わりにできないため、使い分けが重要になります。NISAは将来に向けた資産形成の手段として注目される一方で、元本保証がない点が...

NISAは元本保証のない投資制度であるため、運用状況によっては元本割れが起こる可能性があります。特に運用期間が短い場合や、金融商品の選び方を間違えた場合は、元本割れする確率が高まることも。そのため、NISAを活用する際は、元本割れが起こる理由を...

「いつから始めればよいのか」「今はまだ早いのか」とNISAを始めるタイミングに悩んでいる方は少なくありません。結論から言えば、NISAはできる限り早く始めることが重要です。NISAは始める時期を待つことが必ずしも有利とはいえず、運用期間が長いほど大...

資産運用に興味を持っても「50代からNISAを始めても遅い」と考える人は少なくありません。「NISAは若い時から始めたほうが有利」と言われることがありますが、運用期間や資金力を考えると50代でも決して遅くはないでしょう。また、近年ではさまざまな理由...

老後の資産運用は現役世代とは異なり、収入を増やすことが難しいため、お金を増やすことよりも、長く守りながら使う姿勢が求められます。そのため、お金を守るためにやってはいけないことを理解することが重要です。運用に失敗すると退職金が減り、老後の...

投資信託を購入したあとに基準価額が下がり、「高い時に買ってしまったのではないか」と不安になる方は少なくありません。 しかし、投資信託は短期的な価格の上下で判断するものではなく、基準価額の仕組みや運用内容を理解したうえで、どのように対応する...

初めて投資信託を選ぶ時、「信託報酬は何%程度が目安なのか」気になる人もいるでしょう。信託報酬は投資信託を保有している限り毎年かかるコストであるため、たとえ1%未満の差であっても、長期間では運用成果に大きな差が生まれます。 本記事では、信託報...

投資信託を保有していると、評価額がマイナスになり「このまま続けてよいのか」「今すぐ売却すべきなのか」と不安になることもあるでしょう。投資を始めたばかりの人ほど、マイナスに過剰に反応しやすく判断に迷いやすいものです。 しかし、投資信託のマイ...