Harvest Financial（ハーベスト・フィナンシャル）は、2003年設立の米国カリフォルニア州にある独立系金融コンサルティング会社です。米国投資顧問企業の登録代理店であり、代表者をはじめとする主要メンバーは投資顧問としての権威ある資格をいくつか取得しているようです。
この記事ではハーベスト・フィナンシャルの概要やサービス情報などを紹介します。
ハーベスト・フィナンシャル 概要
| 社名 | Harvest Financial |
| 住所 | 199 S Los Robles Avenue Suite 230 Pasadena, CA 91101 |
| 電話番号 | 626-768-3000 |
| 設立 | 2003年 |
| 代表者 | Peter C. Han（ピーター・C・ハン） Edward Yoon（エドワード・ユン） Changsoo Han（チャンス・ハン） |
その他、ハーベスト・フィナンシャルの基本情報はINVEEKのIFAページをご参照ください。
米国投資顧問企業の登録代理店である
代表者のピーター氏とエドワード氏は、Registered Investment Advisor (RIA/登録投資顧問企業)であるCetera Advisors LLC（セテラ・アドバイザーズ・LLC/以下セテラ）の登録代理店です。セテラの前身企業は1981年からブローカー業を営んでおり、2010年に正式に設立され、投資顧問企業の一員となっています。
また、セテラはアメリカの証券会社を監督する自主規制機関であるFINRA（金融業界規制当局）と証券投資者保護法に基づいて設立された非営利法人であるSIPC（証券投資者保護機構）のメンバーです。
登録投資顧問 (RIA) とは、証券投資について顧客に助言し、顧客の金融ポートフォリオを管理する金融専門会社です。RIA は、管理する資産の価値に応じて、Securities and Exchange Commission（米国証券取引委員会/SEC）または州の規制機関に登録する必要があり、顧客に対して受託者義務と最善の利益となる投資アドバイスのみを提供するという基本的な義務を負っています。
カリフォルニア州の保険ライセンスを保有
代表者のピーター氏とエドワード氏は、カリフォルニア州の保険ライセンスを保有しています。
| ピーター氏ライセンス番号 | 0E17420 |
| エドワード氏ライセンス番号 | 0B77435 |
投資専門職資格を保有
代表者のピーター氏は下記の投資専門職資格の保有者です。
| 資格名 | 発行組織 |
|---|---|
| Accredited Investment Fiduciary (AIF/認定投資受託者) | Center for Fiduciary Studies |
| Certified Wealth Strategist (CWS/認定ウェルスストラテジスト) | Cannon Financial Institute |
これらの資格は、複雑な資産問題を抱える顧客のために効果的に働くための専門知識、実務管理のベストプラクティス、および重要なコミュニケーション スキルを実証しています。
主要メンバーの経歴や連絡先をホームページに掲載
ハーベスト・フィナンシャルの主要メンバーは顔写真付きでホームページに掲載されています。連絡先も公開されているため、クライアントにとっては「何かあれば連絡できる」という安心材料になるでしょう。
ハーベスト・フィナンシャルの取り扱い商品
ハーベスト・フィナンシャルでは、子どもの教育目的、事業資金、退職計画など、個人生活とビジネス生活の成功を支援することを目標に、財務計画、リソース、継続的な管理を提供しています。
具体的な商品名は明記されていませんが、多岐にわたる保険商品、投資商品を提供しているようです。
まとめ
ハーベスト・フィナンシャルはアメリカのRIA（登録投資顧問企業）であるセテラ・アドバイザーズの代理店として顧客の個人生活とビジネス生活の成功を支援することを目的に、あらゆる投資、保険商品を提供しています。
代表者をはじめとする主要メンバーは、投資顧問として専門資格を保有しているため、アドバイザーとして信頼できます。一方で、運用実績などは一般向けに公開されておらず、日本語対応の可否など不明な部分が多いです。
検討の際は信頼できるアドバイザーに相談することをお勧めします。
ハーベスト・フィナンシャルに関するお問い合わせはINVEEKまでお気軽にお問い合わせください。
