Global Atlantic Financial Group（以下グローバル・アトランティック）は、年金や生命保険事業を手掛けるアメリカの大手グループ企業です。多くの大手金融グループと再保険契約をしており、年金・生命保険市場における再保険会社としての地位を確立しています。
最近では日本のかんぽ生命とパートナーシップを締結したことで話題になりましたが、今後も日本における動きに着目したいところです！この記事ではグローバル・アトランティックの企業概要や商品情報、口コミなどをお伝えしていきます。
グローバル・アトランティック 沿革
| 2004年 | ゴールドマンサックス再保険グループ（GSRG）として設立 |
| 2005年 | Allmerica Lifeを買収し、Commonwealth Life＆Annuityに名称変更 |
| 2006年 | 再保険プラットフォーム確立 |
| 2011年 | 個人年金の販売を開始 |
| 2013年 | ゴールドマンサックスから分離し、Global Atlantic Financial Group Ltdへ |
| 2014年 | Aviva Life and Annuity Company買収、社名をAthene Annuity and Life Insurance Companyへ Forethought Financial Group買収 |
| 2016年 | Global Atlanticブランドを市場へ展開 |
| 2020年 | 世界的投資会社KKR & Co. Incへ売却（KKRがグローバル・アトランティックの親会社となる） |
『Global Atlantic』はThe Global Atlantic Financial Group LLC とその子会社を総称したマーケティングネームとされています。
子会社にはAccordia Life and Annuity Company（インデックス型ユニバーサル生命保険を発行）、Commonwealth Annuity and Life Insurance Company（主に再保険プラットフォームを提供）、Forethought Life Insurance Company（終身保険を発行）、Global Atlantic Re Limited （バミューダ籍）などがあり、それぞれが異なる種類の保険を提供しています。
これらの保険は全てグローバル・アトランティックブランドとして市場に出回っています。
名立たる格付機関で高評価を獲得
グローバル・アトランティックは格付機関によって非常に高い評価を得ています。
- A.M.Best ：A(Excellent)
- Moody’s ：A2
- Fitch Rating ：A（Strong）
- Standard & Poor’s：A-(Strong)
https://www.globalatlantic.com/investor-relations
金融機関の格付としては申し分ない評価と言っていいでしょう。
かんぽ生命とのパートナーシップ
2023年 6 月、KKRとグローバル・アトランティックは日本のかんぽ生命と戦略的提携を発表しました。これにより、かんぽ生命がKKRとグローバル・アトランティックのプラットフォームにアクセスして海外市場への事業ポートフォリオを多様化できるようになります。
さらに、かんぽ生命保険はグローバル・アトランティック社が後援する再保険共同投資ビークルに多額の投資を行う予定です。
このパートナーシップは、グローバル・アトランティックとKKRにとって、日本市場への拡大を図ると共に資産管理と再保険の両方のソリューションを保険顧客に提供するというグローバルな保険戦略を大きく前進させることになります。
グローバル・アトランティックの商品が新たにかんぽ生命を通じて提供されるようです。
かんぽ生命の顧客数は、約2,283万人であり、日本の総人口の約2割に相当しますので、今回の提携によってグローバル・アトランティックのプラットフォームにアクセスする日本人も多く出てくると予想されます。
グローバル・アトランティックの商品
グローバル・アトランティックは個人向けに固定インデックス年金、定額年金、変額年金などの商品を提供しています。
インデックス年金
Choice Accumulation II
Choice Accumulation II 固定インデックス年金は、顧客が下落相場で損失を被ることなく退職資産を積み立てるのに役立ちます。
さらに、追加料金で利用できるオプションの拡張死亡給付金があり、愛する人に残す予定の遺産を予測どおりに増やすことができます。
Choice Income II
Choice Income II 固定指数年金を利用すると、保証された生涯収入を確保するための 2つのオプションを備えた顧客の「生涯退職金」の構築を支援できます。
- オプション 1
-
保証付きインカムビルダー特典を選択すると、収入が有効になるまで毎年、クライアントの出金ベースに (出金調整後の初期保険料の) 8% の一貫した増加が追加されます。
- オプション 2
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収入乗数給付金を選択すると、退職後も含めて成長の可能性のある安定した収入がクライアントに提供されます。
収入を有効化する前に、クライアントは引き出しベースに追加された獲得利息クレジットの 2 倍を受け取ることができます。収入を受け取ることを決定したら、獲得した利息の 1 倍のクレジットを引き出しベースに受け取り続けることができます。
Income 150+ SE
Income 150+SE固定インデックス年金は、顧客が退職後の収入を生み出し、予測不可能な場合に追加の収入を提供するのに役立つ特典を提供します。
早期の「収入の増加」により、顧客の収入をより予測どおりに増やすことができ、また、別の特典により、適格な医療ニーズに対して 2 倍の収入を提供することができます。
定額年金
Fore Care
従来の定額年金の機能に適格長期介護費用に利用できる追加給付金を組み合わせたものです。貯蓄を損なうことなく、長期介護費用を負担できるように支援します。
Secure Fore
競争力のある固定金利で満期時の元本を保証しながら資金を積み立てることが可能です。3年、5 年、7年から選ぶことができ、この期間に解約すると解約手数料が発生します。
所得年金
Fore Certain
一括払いの所得年金です。貯蓄を利用して保証された収入源を購入することで、顧客が不可欠なニーズを満たすのに役立ちます。
グローバル・アトランティックの商品情報はINVEEKのプロバイダーページからもご確認いただけます。
グローバル・アトランティックの評判・口コミ
ネット上の評価を調査したところ日本人の口コミは見られませんでしたが、年金に関する情報を発信している海外サイトにてレビューが記載されていましたので紹介いたします。
Global Atlanticについてのレビュー
グローバル・アトランティックについては肯定的なレビューが多くみられましたが、その中から2つ紹介します。主にグループが誇る顧客数や、経験の豊富さを評価していました。
Global Atlantic is one of the largest annuity providers in the United States, offering a variety of annuities and serving over 2 million people with insurance and retirement products. Global Atlantic says it focuses on delivering clear value to customers with an enduring commitment to keep its performance promises. The company has a place on Barron’s list of Best Annuities for Income and Growth.
https://www.retireguide.com/annuities/companies/global-atlantic/
日本語訳
グローバル・アトランティックは米国最大の年金プロバイダーの一つで、さまざまな年金を提供し、200 万人以上の人々に保険と退職金商品を提供しています。
グローバル・アトランティックは、パフォーマンスの約束を守るための永続的な取り組みにより、顧客に明確な価値を提供することに重点を置いていると述べています。
また、同社はwebマガジン『BARRON’S』の「収入と成長のためのベスト年金」リストに名を連ねています。
Global Atlantic Financial Group is a leading U.S. annuity and life insurance company, with a broad range of competitive and innovative products, leading integrated risk and investment management, coupled with a highly experienced leadership team.
https://myannuitystore.com/global-atlantic-financial-group/
Global Atlantic was founded at Goldman Sachs in 2004 and separated as an independent, privately held company in 2013. Its success is driven by a unique heritage that combines deep product and distribution knowledge with leading investment and risk management capabilities, alongside a strong financial foundation.
日本語訳
Global Atlantic Financial Group は、 米国を代表する年金および生命保険会社であり、競争力のある革新的な商品を幅広く提供し、経験豊富なリーダーシップチームとともに統合されたリスクおよび投資管理をリードしています。
Global Atlantic は 2004年にゴールドマンサックスで設立され、 2013 年に独立した非公開企業として分離されました。その成功は、強力な財務基盤とともに、製品および販売に関する深い知識と最先端の投資およびリスク管理能力を組み合わせた独自の伝統によって推進されています 。
Choice Accumulation II 5についてのレビュー
5年間の保証期間がついた固定インデックス年金Choice Accumulation IIについての商品レビューを紹介します。
The Choice Accumulation II 5 is a fixed indexed annuity. They are for investors who like safety and security. Gains are linked to a positive change in a market index. You receive some of the upside but none of the downside.
https://www.annuityresources.com/review/global-atlantic-choice-accumulation-ii-5/
日本語訳
Choice Accumulation II 5 は、固定インデックス年金です。安心・安全を好む投資家向けです。利益は市場指数のプラスの変化に関連しています。多少のメリットは得られますが、デメリットはまったくありません。
口コミまとめ
年金に関する情報を発信しているどのサイトでも、Global Atlanticはアメリカを代表する年金保険と讃えるレビューが見られました。
商品についてはインデックス年金である、Choice Accumulation IIやChoice Income IIのレビューが多くみられましたが、比較的高い評価をしていました。
まとめ
グローバル・アトランティックは米国最大の年金プロバイダーの一1つで、全世界200 万人以上の人々に保険と退職金商品を提供しています。ゴールドマン・サックスの1つの部門として作られた設立背景から強固な商品力や経験値を誇っています。
大手投資会社ＫＫＲを親会社に持ち財務的にとても優れているため、名立たる格付機関からも非常に高い評価を得ています。また、海外のレビューサイトでもポジティブな意見が多く、安心して勧められる保険会社と言っていいでしょう。
まだ日本国内では殆ど認知されていませんが、かんぽ生命との業務提携によってグローバル・アトランティックのプラットフォームにアクセスする日本人が増えることが予測されますので、今後の動向にも注意していく必要がありそうです。
